Dienstleistungen eines Geldinstituts - Eröffnung eines Girokontos

Um den Zahlungsverkehr mit unseren Versicherten und Arbeitgebern weiter zu diversifizieren und sicher zu stellen, benötigen wir einen leistungsfähigen Partner mit einer entsprechenden Expertise im Massenzahlungsverkehr.

Die DAK-Gesundheit schreibt daher im Rahmen dieses Vergabeverfahrens die Dienstleistung eines Geldinstituts aus, welches unter Einhaltung der Vorgaben zur Einlagensicherung Zahlungsverkehr durchführen kann und dabei die sich aus §§ 83 ff. SGB IV ergebenden Besonderheiten beachtet.

Die DAK-Gesundheit verfügt als großer Sozialversicherungsträger über ein hohes Volumen an kurzfristig verfügbaren Mitteln, die unter Beachtung der §§ 83 ff. SGB IV zu verwalten sind.

Aus den nachfolgenden Besonderheiten im Rahmen des Zahlungsverkehrs ergeben sich entsprechende Anforderungen an die Leistungserbringung, die zwingend zu erfüllen sind:

- Die monatlichen Zahlungseingänge belaufen sich auf mehrere Hunderttausend Posten. Einen sehr großen Teil dieser Zahlungen erhält die DAK-Gesundheit konzentriert an 2 bis 3 Bankarbeitstagen mit einem Volumen in Höhe eines hohen 3-stelligen Millionenbetrages.

- Dementsprechend muss für diese Arbeitstage auch ein hoher Intraday-Verfügungsrahmen, z.T. im Milliardenbereich, zur Verfügung stehen.

- Die Abwicklung des Zahlungsverkehrs umfasst darüber hinaus das Lastschriftverfahren, mit dem durch die DAK-Gesundheit ebenfalls Beträge im 3-stelligen Millionenbereich eingezogen werden.

Zur Minimierung des Kontrahentenrisikos strebt die DAK-Gesundheit eine Absicherung der im Rahmen des Zahlungsverkehrs gehaltenen Einlagen über ein entsprechendes (freiwilliges) Sicherungssystem der Kreditwirtschaft an; dies ist durch die gesetzliche Einlagensicherung nicht gewährleistet. Potenzielle Bieter, die aufgrund ihrer Größe nicht in der Lage sind, den Massenzahlungsverkehr in den genannten Stückzahlen störungsfrei durchzuführen, weil hierfür benötigte Kapazitäten in den IT-Systemen fehlen oder die notwendigen organisatorische Voraussetzungen wie z.B. eine entsprechende personelle Ausstattung in der Fehlerbehebung nicht zur Verfügung stehen, erfüllen ausdrücklich nicht die Vorgaben zur Teilnahme an dieser Ausschreibung.